信用卡套现 别套了自己
作者:匿名人气:3422时间:2019-11-08 17:21:39

信用卡兑现非常普遍。有些人用信用卡只是为了兑现,而另一些人用兑现的方法来提高信用卡的金额。一些企业与持卡人合作兑现以赚取手续费,其中可能有许多中介。这种行为不仅是非法的,而且对持卡人和商户都构成了巨大的风险。

几天前,温岭市人民法院审理了一起因信用卡提现引发的不当得利纠纷。

刷了卡,但没有收到现金

原告是一对夫妇,他的妻子霍和他的丈夫陈某,北京人。有三名被告,一名来自内蒙古的妇女袁某,一家位于我市城东街的宠物美容店,以及一名我市公民程某。第三个人有两个人,分别是江苏李曼某和陕西曼马某。

霍和袁是朋友。去年10月23日,袁某得知霍某急需钱,给了霍某一个计划:她的朋友开了一家实体店,可以用一张卡兑现。刷卡后的第二天,校长就可以回来了。为了说服霍某,袁某还出示了他的退款记录。

接下来,袁把程的收藏二维码发给霍。霍两次刷卡,金额分别为9999.8元和9999.5元。

去年10月24日,霍没有收到现金。然而,袁一再承诺第二天归还本金。袁为宠物美容院收据提供了二维码。霍三次刷丈夫陈某的信用卡,分别是9999.6元、9999.5元和9999.7元。

同一天,袁告诉霍先生,因为程先生和宠物美容院丢失了霍先生的账号,退款无法及时收到。

后来,霍向袁要了孩子住院的钱。看到霍的情绪,袁在去年10月31日向霍汇了1万元。袁某说她把钱借给了霍某,需要在商人还钱后还给她。

然后,霍继续催促袁,并通过电话催促袁。袁说商人还没有还钱。为了缓解霍的情绪,她通过微信给霍转了两个账户,金额分别是1000元和2000元。

去年11月3日,袁某没有接电话,也没有回微信。霍某向程某和宠物美容院求助,但没有成功。

于是,霍夫妇提起了诉讼。

钱在哪里还?

在诉讼中,本案增加了两个第三人,李和马。

在审判中,袁仍然没有出现。程先生和宠物美容院辩称,霍先生和霍女士在被袁先生介绍后,确实在他们家刷卡,但他们只收取少量手续费,所有其他钱都通过第三人返还给了袁先生。两个第三方还说,收到钱后,他们收取一定的手续费,并将钱转给了袁某。

法院查明了钱的下落。去年10月23日,程翔分别收到9999.8元和9999.5元后,立即分两批转给了李彦宏,每批9949元。李收到钱后,以19700元的价格转给了马。此后,马云将人民币19,300元兑换成人民币。

去年10月24日,在收到三笔付款后,宠物美容院共向李彦宏转账29,797元,向马云转账29,550元,向马云转账28,950元。

也就是说,事实并非袁谋所说的那样。商户遗失退款账号,导致霍某未收到退款。商人退回的钱进了袁某的口袋。

经审理,法院认定霍先生、霍女士、程先生与宠物美容院之间以信用卡消费方式套取现金的虚假交易违反了财务管理秩序,以合法形式掩盖了非法目的,其行为无效。两名被告根据无效合同收取的款项应退还给两名原告。由于两名被告收取的款项已交付给第三方和被告袁某,因此两名第三方收取的手续费是非法的,应退还。袁某是本案原告资金的实际占有人,有义务将资金返还给两名原告。

最后,法院判处人民币35,250元,宠物美容店201.8元,程61.3元,李445元,马1000元。宠物美容院和程某对上述债务承担连带责任。

掏钱的商人弊大于利。

在这种情况下,袁某不知道宠物美容院和程某。霍夫妇去了一家宠物美容店,程先生兑现了。中间有很多人,手续费是一层层收取的。此外,第三人收取的手续费远远高于宠物美容店和程某的手续费。

浙江法哈默律师事务所律师鲁玉娥表示,法院判决宠物美容店和程某对债务承担连带责任,这意味着原告可以向袁某要钱,也可以直接向宠物美容店和程某要钱。对企业来说,为了赚取一点手续费而将信用卡兑现给持卡人不仅不值得损失,而且是非法的。

信用卡提现(Credit card cashing)是指持卡人通过正常的法律程序(atm或柜台),不用支付银行取现费,就用现金提取信用卡信用额度中的资金的行为。鲁玉娥说,根据《最高人民法院、最高人民检察院关于办理信用卡管理损害刑事案件具体适用法律若干问题的解释》第七条的规定,信用卡持有人违反国家规定,通过虚假交易、虚高价格、现金返还等方式直接获得现金。情节严重的,以非法经营罪定罪处罚。

几名提现商人被判刑

近年来,市人民法院判决了许多此类案件。

2015年7月至2016年3月8日,夏在文桥镇开设了一家信用卡服务店,开展信用卡兑现和发卡业务。夏总共购买了7台pos机,并使用多个商户名称进行虚假交易,以帮助信用卡持有者偿还或直接向信用卡持有者支付现金。

夏某这样做是为了盈利。他收取了0.8% ~ 1.5%的费用,累计500多万元,非法获利约3万元。

2016年3月8日,夏在商店被警方抓获。

经审理,法院认定夏某违反国家规定,利用pos机通过虚假交易为信用卡持有人兑现信用卡。情节特别严重,其行为构成非法经营罪。

最后,夏被判处五年监禁和9万元罚款。

鲁玉娥表示,商户兑现信用卡金额超过100万元,或导致金融机构逾期还款超过20万元,或导致金融机构经济损失超过10万元,应视为刑法规定的“情节严重”。金额在500万元以上,或者金融机构逾期未偿还100万元,或者金融机构遭受经济损失在50万元以上的,依照刑法认定为“特别严重”。

如果现金没有偿还,该男子构成信用卡诈骗罪。

当银行发现持卡人已兑现时,会减少卡的金额,封存卡,甚至影响个人信用记录。如有大量恶意透支行为,将追究刑事责任,依法对信用卡欺诈定罪处罚。

邵先生在未退钱的情况下兑现信用卡的代价是“有期徒刑8个月,缓刑1年,并处2.5万元罚款”。

邵是一名80后的初中生。2010年3月和2013年3月,邵在一家银行申请了两张信用卡。2014年1月初,邵某通过pos机兑现并透支了两张信用卡。

银行工作人员多次通过门到门和电话给邵某打电话,但邵某没有回电。之后,警方将此案存档。在提交文件时,邵的两张信用卡透支本金总计84,000元。去年1月25日,邵家帮他还清了透支款。

邵说现金被用来赌博。

经审理,法院认定邵某恶意透支信用卡非法占有,数额较大,发卡银行两次有效催收后超过3个月仍未还款,构成信用卡诈骗罪。

江苏快三 云南11选5投注 上海快三开奖结果 北京十一选五投注 台湾宾果app

热门新闻

  • 孕妇吃什么坚果对胎儿好
  • 孕妇吃什么坚果对胎儿好 孕妇吃坚果对胎儿的好处非常多,具体的好处表现在能够促进胎儿的大脑发育以及视力发育。孕妇吃坚果对胎儿的好处1、对大脑发育的作用坚果中的脂肪给脑提供优良丰富的脂肪,可促进脑细胞发育和神经纤维髓鞘的形成,并 >>
Copyright (c) 2018-2019 mortonwater.com
毛栈门户网站 Inc. All Rights Reserved.